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金管會對中信銀行香港分行從事海外結構債交易之相關缺失作成處分及採取相關措施

文 / 站務28
【台灣法律網】


行政院金融監督管理委員會(以下簡稱金管會)於本(95)年7月20日委員會決議,對中信銀行香港分行從事海外結構債交易之相關缺失,除依金管會95年6月27日委員會決議作成暫緩中信銀行海外分支機構之申請及中信金控申請轉投資,並對中信金控及中信銀行申請募集資金案件,列為退件或不核准之重要准駁依據等相關處分外,本次就新發現之事證再作成相關處分及措施,包括(一)依銀行法第129條第7項規定,對中信銀行處新台幣1,000萬元罰鍰;(二)要求中信金控及中信銀行追究相關失職人員之責任並於一個月內將議處情形函報金管會;(三)限制中信銀行香港分行一年內不得承作與股價連結之衍生性金融商品;(四)因中信金控申請轉投資兆豐金控時,未據實陳報透過中信銀行香港分行預先以結構債方式連結兆豐金控股票部位,故金管會原核准該公司轉投資兆豐金控額度5至10﹪之範圍,調整為5﹪至6.1﹪;(五)要求中信銀行追回第三人買入與贖回結構債價格之差額,或向相關失職人員追償;(六)要求中信金控檢討辜仲諒君擔任中信銀行董事長及董事之適當性,並於一個月內將辦理情形函報金管會。

金管會表示,中信金控為投資兆豐金控,先期除由其旗下子公司中信銀行等單位直接由公開市場買入兆豐金控股票外,另再透過中信銀行香港分行於94年10月至12月間購買海外結構債以連結兆豐金控股票之方式,進行投資部位之建立。爾後,中信金控於95年1月27日向金管會申請轉投資兆豐金控而將結構債售予第三人,並俟該轉投資案經金管會核准後,中信金控開始自市場公開買入兆豐金控股票之同時,透過第三人申請結構債之贖回,將連結之兆豐金控股票在市場出脫,成為中信金控持股部位。本案交易經金管會進一步查證發現有下列主要缺失:

一、 風險控管內部控制缺失部分:

(一) 中信金控相關人員在布局投資兆豐金控時,未將3.9億美元結構債已連結之兆豐金控股票金額併同中信銀行已購買之占兆豐金控5%之股票列入風險考量,由風險控管部門控管,其於風險控管上有明顯疏失。又中信金控於95年1月12日董事會討論投資兆豐金控案時,併購小組亦未將該結構債所連結之44萬張兆豐金控股票情形一併提報討論,且中信金控向本會申請轉投資兆豐金控時,亦未據實陳報中信銀行香港分行曾購買3.9億美元結構債連結兆豐金控股票。

(二) 中信銀行94年9月30日董事會核准向某外國券商購買2.6億美元連結式結構債券,決議該債券連結標的為台、港、日、韓一籃子股票,並授權中信銀行香港分行執行。惟經查上述結構債之投資標的及比重,悉由中信金控財務長張明田決定,而實際上張明田將投資標的大量集中投資於台灣股市兆豐金控單一股票上,與中信銀行該董事會決議不符。嗣94年12月6日財務長張明田第二次向中信銀行董事會陳報,擬再增購1.3億美元結構債,其提報董事會討論事項的內容及投資標的仍與前次董事會完全相同,對第一次購買之結構債實際皆集中投資於台灣股市兆豐金控股票之事實,並未據實陳報董事會,而與會之董事對前次投資相同標的之績效及實際執行情形皆未曾質疑,即核准1.3億美元結構債案。

(三) 中信銀行香港分行向該外國券商購買3.9億美元結構債之資金,係來自中信銀行向本會申請核准,於94年1月發行次順位金融債券5億美元所取得之資金,核與該銀行向本會申請原定用途係全數用於授信業務所需資金不符,中信銀行董事長辜仲諒坦承知情,確在變更用途時,未向本會報備。

(四) 中信銀行於95年1月27日出售3.9億美元結構債給第三人之鉅額交易案僅簽報中信銀行董事長辜仲諒核定,未依該行「分層負責表」所訂「金融交易信用風險對手額度申請」需經董事會同意之規定。

二、本案交易不符常規及未落實執行認識客戶(KYC)之程序:
中信銀行香港分行處分該結構債,並非採直接贖回方式,而係將結構債出售予第三人,該出售行為不僅增加交易程序之複雜度,且於出售該結構債之過程,均未見該行有詳細評估及執行認識客戶(KYC)之程序,其原藉購買結構債所連結兆豐金控股票之部位,透過此交易,大部分變成中信金控的部位,顯見本交易無其必要且不合常規。

三、中信銀行總行與海外分行管理方面:
本案交易雖帳列香港分行,惟本案交易係由台北總行在台北以電話確認及磋商交易,將海外分行當作總行實現特定目的之分支機構,總行未落實對海外分行監督指導作好風險管理、法規遵守之基本功能。

四、中信銀行董事長辜仲諒因逾越分層負責規定,核定本案結構債售予第三人,以及知悉金融債券募集資金變更用途購買結構債,與原定用途係全數用於授信業務不符等情事,核有未當。


資料來源:行政院金融監督管理委員會

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